Ilona Bałdyga

ekspert compliance
aplikant radcowski

Od 2005 jestem związana z rynkami finansowymi i kapitałowymi. Pracowałam dla banków i domów maklerskich oraz wspierałam inne podmioty działające na tych rynkach od strony zapewnienia zgodności ich działalności z wymogami prawnymi i wymogami organów nadzoru.
[Więcej >>>]

Skontaktuj się!

Instytucja pożyczkowa

Dziś tylko krótka informacja o współpracy Komisji Nadzoru Finansowego i Centralnego Biura Antykorupcyjnego. Obie instytucję współpracują już od 2008 roku kiedy to podpisały pierwsze porozumienie o współracy. Jak można się domyślić głównym celem porozumenia jest wsparcie w ściganiu przestępstw na rynku finansowym, ale obejmuje też np. cele np. edukacyjne. Taka współpraca jest możlia na podstawie […]

Jeśli słyszymy “instytucja finansowa” to kojarzy nam się to automatycznie ze ścisłym nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) nad taką instytucją. Jednak w praktyce nie wszystkie instytucje działające na rynku finansowym są nadzorowane przez KNF. Insytucje pożyczkowe należą właśnie do tych, których działalnosć nie podlega nadzorowi komisji. Ograniczone kompetencje KNF Faktycznie Komisja Nadzoru Finansowego nie sprawuje […]

Opłaty wnoszone przy składaniu wniosku Przy składaniu wniosku o wpis do rejestru instytucji pożyczkowych prowadzonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) musisz wnieść opłatę w wysokości 600 zł. Jeśli wniosek składa pełnomocnik (np. radca prawny) to dodatkowo obowiązuje opłata skarbowa od pełnomocnictwa w wysokości 17 złotych. Firma pokrywa też koszty wszelkich dokumentów, które załączane są do […]

Jak założyć firmę pożyczkową? Firmy pożyczkowe są istotną dla banków konkurencją na pożyczkowym rynku. Dla potencjalnego klienta atrakcyjna jest prostota procedur i ograniczenie formalności, którymi charakteryzują się instytucje pożyczkowe w porównaniu do skomplikowanych procedur i wymogów bankowych. W ostatnich latach rynek pożyczek w Polsce rozwijał się, również dzięki atrakcyjnym ofertom pożyczek udzielanych przez internet. Dostępne […]

Ministerstwo Finansów opublikowało informację o usunięciu awarii systemu CRBR. Można więc przesłać zgłoszenie beneficjentów jeszcze dziś do końca dnia. W komunikacie ministerstwa wskazano, że termin dla spółek zarejestrowanych w KRS przed 13 października 2019 r. upływa 17 lipca 2020 r. co brzmi uspokajająco w kontekście literalnego brzmienia przepisów dotyczących możliwości zawieszenia biegu terminu na zgłoszenie  beneficjentów […]